| §1 | Navn, hjemsted og formål |
| Stk. 1: | Sparekassens navn er Sparekassen Farsø. Dens hjemsted er Vesthimmerlands Kommune. Sparekassen driver tillige virksomhed under navnene:
Farsø og Omegns Sparekasse
Lokalsparekassen Farsø
Aktivsparekassen Farsø
Farsø Sparekasse
Servicesparekassen Farsø
Ullits og Omegns Sparekasse
Sparekassen Ullits
Sparekassen Hvalpsund
Sparekassen Strandby
Sparekassen V. Hornum
Sparekassen Vognsild
Sparekassen Østrup
Sparekassen Hornum
Servicesparekassen Hornum
Lokalsparekassen Hornum
Sparekassen Gedsted
Servicesparekassen Gedsted
Lokalsparekassen Gedsted
Sparekassen for Viborgegnen
Sparekassen for Viborg og Omegn
Aktivsparekassen Viborg
Servicesparekassen Viborg
Aktivsparekassen Aarhus med hovednavnet Sparekassen Farsø tilføjet. |
| Stk. 2: | Sparekassens formål er at drive pengeinstitutvirksomhed samt anden virksomhed, der er accessorisk hertil. |
| Stk. 3: | Sparekassen er en selvejende institution. Hverken stiftere, garanter eller andre deltagere er ejere af sparekassens overskud eller formue.
|
| §2 | Garantikapital |
| Stk. 1: | Sparekassens garantikapital udgør pr. 31.12.2008 kr. 79.938.000 fordelt på 6.010 garanter, der hver har indbetalt mindst kr. 1.000. Garantikapitalen, der er fuldt indbetalt, hæfter for Sparekassens forpligtelser. Bestyrelsen er bemyndiget til løbende at foretage ændringer i denne bestemmelse under hensyn til garanti-kapitalens størrelse og garantbevisernes størrelse til enhver tid. |
| Stk. 2: | Garanter, som før 23.03.2009 har indbetalt under kr. 5.000 kan bibeholde dette indskud, hvorimod øvrige garanter til enhver tid som minimum skal have kr. 5.000 i garantikapital. Hver garant kan højst være ejer af kr. 50.000 i garantikapital. Garanter, der den 16.04.2007 har indbetalt en garantikapital, der er større end kr. 50.000, kan fortsat bibeholde denne garantikapital, men garantindskuddet kan herefter ikke forhøjes. |
| Stk. 2.1: | Undtaget for grænsen for maksimalt indskud er garantikapital indskudt af det af økonomi- og erhvervsministeren oprettede Afviklingsselskab, jfr. Lov om Finansiel Stabilitet §3, eller en lov eller tilsvarende ordning, som måtte afløse denne, og eventuel garantikapital indskudt af andre offentlige myndigheder. |
| Stk. 3: | Sparekassen er berettiget, men ikke forpligtet, til at forrente garantikapitalen. Såfremt garantikapitalen forrentes, fastsættes renten til sparekassens til enhver tid almindelige rente for indskud på 12 måneders opsigelse med et tillæg, som er afhængig af den enkelte garants indskud af garantikapital: Garantikapitalens størrelse tillæg til renten for 12 mdr. opsigelse
1.000 - 4.999 0,50% p.a.
5.000 - 19.999 1,00% p.a.
20.000 - 49.999 2,00% p.a.
50.000 4,00% p.a.
50.001 - 0,50% p.a.
Garanter, som måtte have garantindskud over kr. 50.000 modtager således en forrentning på de første kr. 50.000 med et tillæg på 4,00% til 12 måneders renten, og for resten af indskuddet et tillæg på 0,50% til 12 måneders renten.
|
| Stk. 3.1: | Såfremt der måtte blive fastsat særlig forrentning af garantikapital indskudt af det af økonomi- og erhvervsministeren oprettede afviklingsselskab, jfr. Lov om Finansiel Stabilitet §3, vil denne rentefastsættelse dog være gældende for denne del af garantikapitalen. |
| Stk. 3.2: | Bestyrelsen bemyndiges til at optage hybrid kernekapital (kapitalindskud) på de vilkår, der måtte blive fastsat i medfør af lov nr. 67/2009 om statsligt kapitalindskud i kreditinstitutter (loven), dog således at sparekassens samlede hybride kernekapital maksimalt må udgøre 50 % af sparekassens samlede kernekapital. Den del af den udstedte hybride kernekapital, der efter udstedelsen måtte udgøre over 35 %, er Finanstilsynet berettiget til at kræve konverteret til garantikapital i sparekassen, såfremt sparekassen måtte komme i vanskeligheder. Bemyndigelsen gælder indtil næste ordinære repræsentantskabsmøde. Ved konvertering af den hybride kernekapital til garantikapital er bestyrelsen bemyndiget til at beslutte de kapitalforhøjelser, og foretage de deraf følgende ændringer i vedtægterne, som måtte være nødvendige for gennemførelsen heraf. Bestyrelsen bemyndiges til at ophæve vedtægternes § 2 stk. 2, såfremt ophævelse af grænsen for maksimalt indskud af garantikapital på konverteringstidspunktet måtte være et krav i henhold til loven. Ophævelsen skal så vidt muligt alene gælde i den periode, hvor staten måtte have garantikapital i sparekassen, erhvervet i henhold til lov nr. 67/2009 om statsligt kapitalindskud i kreditinstitutter og skal så vidt muligt alene gælde for statens garantikapital.
|
| §3 | Garanter, garantbeviser |
| Stk. 1: | For garantikapitalen modtager garanten et garantbevis lydende på garantens navn og indskuddets størrelse. Garantbeviset kan udstedes elektronisk. Garantbeviset kan frit overdrages. Overdragelsen får først gyldighed, når overdragelsen er noteret af sparekassen. |
| Stk. 2: | Sparekassen er kun berettiget til at indløse garantikapital, såfremt antallet af garanter ikke dermed bringes under 1.000, såfremt garantikapitalen ikke bliver mindre end kr. 1.000.000, og såfremt Sparekassens basiskapital ikke bliver mindre end kapitalkravet i henhold til Lov om Finansiel Virksomhed.
Ingen garant er i øvrigt forpligtet til at lade garantikapitalen indløse helt eller delvist, og ingen har krav herpå, jfr. dog stk. 3 og stk. 4 i denne paragraf. |
| Stk. 3: | Indtræder der for en garant forhold, som efter bestyrelsens opfattelse gør vedkommende uegnet til fortsat at være garant, kan garantforholdet efter indstilling af bestyrelsen ophæves af repræsentantskabet, når mindst 2/3 af de fremmødte stemmer for. |
| Stk. 4: | Ved garantens død ophæves garantforholdet. Ophævelse af garantforholdet kan dog kun ske, såfremt Sparekassens basiskapital efter frigørelse af garantikapitalen ikke derved bringes under kravet i vedtægternes §3, stk. 2.
|
| §4 | Sparekassens ledelse |
| Stk. 1: | Sparekassens ledelse består af et repræsentantskab, en bestyrelse og en direktion.
|
| §5 | Repræsentantskabet |
| Stk. 1: | Repræsentantskabet er Sparekassens øverste myndighed.
Til repræsentantskabet vælges mindst 21 og højst 40 medlemmer af og blandt de stemmeberettigede garanter. Antallet fastsættes af repræsentantskabet.
Repræsentantskabets medlemmer, der skal være myndige personer, vælges af og blandt garanterne, og valget gælder for 4 år.
Genvalg kan finde sted.
Afgår et repræsentantskabsmedlem i valgperioden, kan suppleringsvalg finde sted ved førstkommende, ordinære garantmøde for resten af valgperioden. |
| Stk. 2: | Stemmeberettigede er de garanter, hvis garantikapital er noteret i garantens navn i Sparekassen 4 uger, før valgmødet finder sted.
Hver garant har 1 stemme for hver kr. 1.000 indbetalt garantikapital, dog højst 20 stemmer.
Stemmeafgivningen sker personligt på valgmøde, jfr. §5, stk. 4.
Stemmeafgivningen kan tillige ske ved brev enten ved personlig henvendelse i Sparekassens hovedkontor/filialer eller ved, at garanten retter skriftlig henvendelse til Sparekassen. Stemmeafgivningen skal foretages på den udleverede/tilsendte stemmeseddel, og denne skal være Sparekassen i hænde senest ved ekspeditionstids ophør på datoen for valgets afholdelse.
Der kan ikke stemmes ved fuldmagt. Undtaget herfra er dog foreninger, selskaber o.l., der kan afgive fuldmagt til en navngiven person til at stemme.
Det bør tilstræbes, at repræsentantskabet sammensættes alsidigt i såvel geografisk som erhvervsmæssig henseende.
Umyndige garanter kan ikke afgive stemme og kan ikke give fuldmagt til andre. |
| Stk. 3: | Valgbare er myndige garanter, der er noteret som garanter i Sparekassen senest 31. marts i valgåret, og som på denne dato ikke er fyldt 70 år. Personer med ansættelse i Sparekassen, med ansættelse i Sparekassens datterselskaber eller med ledelseserhverv i anden finansiel virksomhed, herunder ejendomsmæglervirksomhed, er ikke valgbare. |
| Stk. 4: | Garanterne indvarsles til møde med mindst 14 dages varsel ved bekendtgørelse i et eller flere af de i Sparekassens virkeområde udkommende dagblade og/eller distriktsblade samt ved skriftlig meddelelse til hver enkelt garant efter den i Sparekassen senest noterede adresse. Mødet, hvor valg til repræsentantskabet finder sted, afholdes i Vesthimmerlands Kommune senest 6 måneder efter regnskabsårets afslutning, og valget gælder fra førstkommende 1. juli at regne. |
| Stk. 5: | Forslag til kandidater indleveres i Sparekassen senest den 1. april. Forslag skal være forsynet med underskrift af mindst 2 stillere (garanter) – samt af kandidaterne. Kandidatlisten bekendtgøres samtidig med indvarslingen til valgmødet. |
| Stk. 6: | Adgangskort til valgmødet skal være afhentet før valget.
På valgmødet udleveres en stemmeseddel til de fremmødte stemmeberettigede garanter. På stemmesedlen anføres, hvor mange stemmer den stemmeberettigede disponerer over.
Stemmesedlen indeholder samtlige de foreslåede kandidaters navne i alfabetisk orden, og afstemningen sker ved, at der sættes kryds ud for et antal navne på de foreslåede kandidater svarende til det antal, der skal vælges eller færre, dog mindst en tredjedel af det antal, der skal vælges.
Valgt er de kandidater, der opnår flest gyldige stemmer. Hvis 2 eller flere kandidater opnår lige mange stemmer, afgøres ved lodtrækning, hvem der er valgt.
Valgresultatet bekendtgøres senest 1 måned efter valgets afslutning. |
| Stk. 7: | Sparekassens garanter indkaldes hvert år senest 6 måneder efter regnskabsårets afslutning til garantmøde med følgende dagsorden:
1. Beretning om Sparekassens virksomhed i det forløbne år
2. Eventuelt valg af medlemmer til repræsentantskabet
3. Eventuelt
|
| §6 | Repræsentantskabsmøde |
| Stk. 1: | Det ordinære repræsentantskabsmøde afholdes hvert år i Vesthimmerlands Kommune senest 3 måneder efter regnskabsårets udløb med følgende dagsorden:
1. Valg af dirigent
2. Bestyrelsens beretning om Sparekassens virksomhed i det forløbne år
3. Fremlæggelse af den reviderede årsrapport til godkendelse
4. Valg af medlemmer til bestyrelsen
5. Valg af revisor
6. Forslag fremsat af direktionen, bestyrelse eller repræsentantskabsmedlemmer
7. Eventuelt |
| Stk. 2: | Repræsentantskabsmødet indkaldes af bestyrelsen med mindst 14 dages varsel ved bekendtgørelse i et eller flere af de i Sparekassens virkeområde udkommende dagblade og/eller distriktsblade samt ved meddelelse til medlemmerne. Dagsorden skal angives i indkaldelsen. |
| Stk. 3: | Ethvert forslag, som ønskes behandlet, må være indgivet skriftligt til bestyrelsen senest den 15. januar.
|
| §7 | Ekstraordinært repræsentantskabsmøde |
| | Ekstraordinært repræsentantskabsmøde afholdes, når bestyrelsen eller revisorerne finder det nødvendigt, eller når mindst 10 medlemmer af repræsentantskabet skriftligt fremsætter en motiveret begæring herom. Indkaldelse finder sted inden 14 dage efter begæringens fremsættelse. Dagsorden for repræsentantskabsmødet skal angives i indkaldelsen, der sker på samme måde og med samme varsel som nævnt i §6, stk. 2.
|
| §8 | Repræsentantskabets beslutninger |
| Stk. 1: | Repræsentantskabets beslutninger træffes ved simpelt stemmeflertal. Til beslutning om vedtægtsændring, om sammenslutning med hel eller delvis overtagelse af anden sparekasse eller bank samt ophør af Sparekassens virksomhed kræves, at mindst halvdelen af medlemmerne er tilstede, og at mindst 2/3 af de fremmødte stemmer herfor. Såfremt repræsentantskabet ikke er beslutningsdygtigt, men forslaget i øvrigt vedtages af 2/3 af de fremmødte medlemmer, forelægges de i 2. punktum omhandlende forslag inden 2 måneder et med 14 dages varsel indkaldt nyt repræsentantskabsmøde, hvor de da kan vedtages med den foreskrevne kvalificerede majoritet uden hensyn til antallet af de fremmødte medlemmer. |
| Stk. 2: | Et medlem kan give møde og afgive stemme ved skriftlig og dateret fuldmagt fra et andet medlem af repræsentantskabet. Ingen kan møde med fuldmagt fra mere end et repræsentantskabsmedlem. En fuldmagt kan ikke gives for længere tid end 1 måned. |
| Stk. 3: | Over forhandlingerne føres en protokol, som underskrives af dirigenten. |
| Stk. 4: | Pressen har adgang til repræsentantskabsmøderne.
|
| §9 | Bestyrelsen |
| Stk. 1: | Bestyrelsen består af 6 medlemmer, der vælges af repræsentantskabet. Valget er skriftligt. |
| Stk. 2: | Såfremt de i Sparekassen ansatte medarbejdere opfylder kravene i henhold til lovgivningens regler om repræsentation af medarbejdere i bestyrelsen, har de i henhold til disse regler ret til at vælge yderligere et antal medlemmer til bestyrelsen og suppleanter for disse blandt medarbejderne, svarende til halvdelen af det antal bestyrelsesmedlemmer, der vælges af repræsentantskabet. Yderligere ansatte i Sparekassen og dennes datterselskaber kan ikke vælges til bestyrelsen. |
| Stk. 3: | De repræsentantskabsvalgte medlemmer vælges for 3 år. Hvert år afgår 2 af medlemmerne. Afgår et repræsentantskabsvalgt medlem i valgperioden, kan bestyrelsen supplere sig med et nyt medlem indtil førstkommende ordinære repræsentantskabsmøde, hvor suppleringsvalg finder sted for en eventuel resterende valgperiode. |
| Stk. 4: | Bestyrelsesmedlemmer skal afgå senest 4 måneder efter udløbet af det år, i hvilket de er fyldt 65 år. |
| Stk. 5: | Ingen, som besidder tillidshverv eller stilling i en anden finansiel virksomhed, kan være medlem af Sparekassens bestyrelse. Det samme gælder personer, som er ude af rådighed over deres bo. |
| Stk. 6: | Indtræder der for et af de repræsentantskabsvalgte bestyrelsesmedlemmer forhold, som efter de øvrige medlemmers formening gør vedkommende uskikket til at forblive i bestyrelsen, kan vedkommende efter beslutning af 2/3 af samtlige medlemmer udelukkes af denne. En sådan beslutning skal inden 3 måneder forelægges repræsentantskabet til godkendelse.
|
| §10 | Bestyrelsens formand, beslutninger m.v. |
| Stk. 1: | Bestyrelsen vælger selv sin formand og næstformand og fastsætter ved en forretningsorden nærmere bestemmelse om udførelsen af sit hverv. |
| Stk. 2: | Bestyrelsen er beslutningsdygtig, når over halvdelen af dens medlemmer er til stede, og dens beslutninger træffes ved simpelt stemmeflertal. I tilfælde af stemmelighed er formandens stemme afgørende (eller i dennes fravær næstformanden). |
| Stk. 3: | Over forhandlingerne i bestyrelsen skal der føres en protokol, der underskrives af samtlige tilstedeværende medlemmer. Den interne og eksterne revisionsprotokol forelægges på ethvert bestyrelsesmøde, og enhver protokoltilførsel underskrives af samtlige bestyrelsesmedlemmer. |
| Stk. 4: | Bestyrelsen udfærdiger skriftlige retningslinier for Sparekassens væsentligste aktivitetsområder, hvori arbejdsdelingen mellem bestyrelsen og direktionen er fastlagt.
|
| §11 | Direktionen |
| Stk. 1: | Direktionen, der ansættes af bestyrelsen, har den daglige ledelse af Sparekassen. Direktionen skal følge lovgivningen, vedtægterne og de retningslinier og anvisninger, som bestyrelsen har givet. |
| Stk. 2: |
Direktionen deltager i bestyrelsens møder, medmindre der forhandles sager, der angår direktionens personlige forhold. Direktionen har ingen stemmeret. |
